03/11/25 08:29 hs.
Artículo escrito por Jonathan Daniel Félix Vílchez para Revista Casino Perú
Con la entrada en vigencia de la norma de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LAFT) en el Perú, que la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) hizo oficial al promulgar el pasado 14 de octubre la resolución N°03622-2025, las compañías autorizadas por MINCETUR para explotar juegos de apuestas deportivas a distancia y juegos a distancia tienen 120 días para cumplir con la implementación de esta normativa al interior de sus compañías, el plazo inició el 15 de octubre, al día siguiente de la promulgación de esta norma.
En el Perú han pasado 23 años desde que en abril del año 2002 se promulgara la Ley N° 27693 que creo la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), que representa los esfuerzos iniciales del estado peruano en materia de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, con la Ley N°29038 se incorpora la UIF a la SBS como parte del plan del estado para reforzar la lucha contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.
Con la aprobación de esta norma la supervisión, fiscalización y sanción recae sobre MINCETUR a través de la Dirección General de Juegos de Casino y Máquinas Tragamonedas (DGJCMT), y la UIF. Convirtiéndose en sujetos obligados según esta norma las compañías que a la fecha tienen vigente la autorización de explotación de juegos de apuestas deportivas a distancia y juegos a distancia otorgada por MINCETUR, debiendo adecuarse al cumplimiento de la norma, actualizando manuales, procedimientos, códigos, capacitación del oficial de cumplimiento, los directores, funcionarios y empleados de cada compañía por lo menos 1 vez por año, según lo señala el capítulo V, artículo 20. Esta capacitación puede ser ejecutada por el oficial de cumplimiento debidamente capacitado y certificado, o por terceros bajo cualquier modalidad (presencial, virtual) y que emitan el certificado correspondiente, disponible para fiscalización y control de la DGJCMT y la UIF.
Desde nuestro punto de vista la entrada en vigencia de esta norma cierra la brecha pendiente en la Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en el sector iGaming del mercado peruano, a diferencia del sector Land-Based representa un reto mayor por tratarse de un sector que agrupa millones de jugadores, plataformas tecnológicas y juegos ubicados en la nube que requieren un sistema central que los monitoree y fiscalice en tiempo real 24/7.
El artículo 16 de esta norma, exige la identificación obligatoria de las Personas Políticamente Expuestas (PEP) y sus parientes hasta segundo grado de consanguinidad y segundo de afinidad, cónyuge o conviviente del PEP, socios, accionistas o título equivalente de la persona jurídica donde socios, accionistas o título equivalente donde un PEP tenga condición de beneficiario final. Asi mismo de personas investigados por delito de lavado de activos, personas naturales, personas juridicas bajo investigacion o procesos judiciales por lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
En el Reporte de Operaciones (RO) destacamos que el umbral establecido es de US $2,500 para las apuestas (sean ganadoras o no) y pagos de premios en su equivalente en moneda peruana (PEN). En el caso del Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) no existe un valor determinado, sin embargo desde nuestro punto de vista consideramos que podría asociarse principalmente al amaño de partidos en el caso de Apuestas Deportivas, en el que pueden detectarse apuestas inusuales en determinados eventos deportivos en ligas nacionales o internacionales, por supuesto también a otras actividades ilícitas como narcotráfico, minería ilegal, corrupción y crimen organizado.
En esta coyuntura el pasado 29 de octubre se conmemoró el Día Internacional de la Prevención del Lavado de Activos, que es impulsada por la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC), en el marco de esta conmemoración la SBS viene llevando a cabo un evento híbrido (presencial, virtual) del 27 al 31 de octubre denominado Semana de la Prevención del Lavado de Activos, con paneles y ponencias de primer nivel a cargo de expertos nacionales e internacionales, Global Business Company de Perú está participando en este importante evento.
Analizamos el último boletín de la UIF del Perú de los últimos 10 años (del periodo enero 2015 hasta septiembre del año 2025), periodo en el que se han acumulado 164,791 Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS), siendo los años 2022 (21,643), 2023 (23,344), 2024 (19,290) con mayor cantidad de reportes. En este mismo periodo los sujetos obligados con mayor porcentaje de participación en reportes ROS son; Bancos 44%, Notarios Públicos 24%, Empresas de Transferencias de Fondos (EFT´s) 12%, estos sectores concentran el 80% de estos reportes. Las principales actividades criminales que motivaron el ROS fueron la minería ilegal (US $6.576 millones), delitos tributarios (US $1.503 millones), delitos contra la administración pública (US $1,480 millones), narcotráfico (US $593 millones), más de 10 mil millones de dólares acumuladas en estas 4 actividades criminales.
En ese sentido informamos que como parte de nuestro compromiso con el sector llevaremos a cabo un webinar gratuito que hemos denominado “Introducción a la implementación de la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LAFT) en el sector iGaming peruano, acorde a la Resolución SBS N° 03622 – 2025”. El webinar se llevará a cabo el jueves 6 de noviembre a las 5:00 pm hora de Perú (GMT-5), a través de la plataforma Zoom, los interesados podrán registrarse escribiendo al correo contactenos@globalbusinesslatam.com o al Whatsapp +51-963467053. El evento lo organiza Global Business Company de Perú en conjunto con Revista Apuesta Colombia.
El webinar contará con la ponencia de tres profesionales internacionales de reconocida experiencia y trayectoria; tendremos a la Dra. Juanita María Ospina Perdomo Experta Internacional, Certificada en implementación de normativas LAFT / SPLAFT en el Sector Financiero, Juegos de Suerte y Azar en la Región LATAM; Dra. Diana Guzmán Ortiz quien es Gerente Oficial de Cumplimiento de la marca BETPLAY; Dra. Liliana Pineda quien es Directora Jurídica de la marca WPLAY.